Private Vermögens- und Finanzplanung    

Im Rahmen einer bedarfsgerechten Vermögens- und Finanzplanung legen wir gemeinsam den Grundstein für Ihren Erfolg. Nach einer detaillierten Bestandsaufnahme Ihrer aktuellen Vermögens- und Finanzlage erstellen wir eine Vermögensbilanz und analysieren Ihre Einnahmen, Ausgaben sowie Liquiditätsverhältnisse. Sie teilen uns Ihre Ziele mit, wir unterstützen Sie bei der optimalen Umsetzung.

Ihre Vorteile

Wir unterstützen Sie mit maßgeschneiderten Berichten zu unterschiedlichen Beratungssituationen und Erarbeiten gemeinsam Lösungen. (siehe PDF)

Altersvorsorge-Check

Dabei werden Ihre persönlichen Ziele, Ihr familiäres Umfeld, die wirtschaftlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen berücksichtigt.

Alternativszenarien für Berufsunfähigkeit oder einen Todesfall können ebenfalls mit abgebildet werden.

Anlässlich unserer Planungstätigkeit entwickeln wir auch Absicherungsstrategien.

Ihre Vermögens- und Finanzplanung präsentieren wir Ihnen in übersichtlicher Berichtsform. Im Zuge unserer Planungstätigkeit gleichen wir in regelmäßigen Abständen die Soll- mit der Ist-Situation ab. Werden Abweichungen festgestellt, unterstützen wir Sie mit einem Maßnahmenplan.

Eine nicht abschließende Auflistung möglicher Beratungsanlässe zur persönlichen Bedarfsermittlung:

  • Altersvorsorge-Check (mit Musterauswertung)
  • Private Rentenversicherung: Leibrente oder Kapitalabfindung?
  • Investition in eine Denkmal-Immobilie
  • Vorauszahlung von Krankenversicherungs-Beiträgen
  • Privater Vermögensstatus (z.B. für § 18 KWG)
  • Kauf oder Miete Eigenheim
  • Bauspardarlehen nutzen - ja oder nein
  • Verlagerung von Darlehenszinsen in den steuerlich wirksamen Bereich
  • Risikoszenario Berufsunfähigkeit
  • Todesfall-Simulation
  • Immobilienanalyse
  • Abfindung zum Renteneintritt
  • Private Krankenversicherung - Liquiditätsrisiko im Alter

Unser Team steht Ihnen gerne beratend zur Seite. Sprechen Sie uns an.